Точка А: Что было
Сергей, 42 года – директор в производственной компании. Большую часть своих накоплений и инвестиций он формировал в юрисдикции Казахстана в национальной валюте и в одном инструменте. Есть стабильная "дельта" (разница между доходами и расходами) и долгосрочные цели. Сергей обеспокоен, что используемые им инструменты в юрисдикциях СНГ не отвечают его требованиям безопасности, непрозрачны и низкодоходны. .

Что было сделано
По результату работы с Сергеем по его финансовой стратегии для некоторых его целей подошел "английский метод инвестирования" - форма регулярного инвестирования во взаимные фонды крупнейших и надежных международных инвестиционных компаний через юридическую оболочку полиса британской страховой компании. Этот инструмент используется большинством рядовых граждан Запада для создания гарантированного пенсионного капитала.

Точка Б: Что стало
В соответствии с риск-профилем и личным финансовым планом Сергей выбрал свой портфель, состоящий из паев крупнейших фондов компаний Blackrock, JP Morgan, Fidelity, Franklin Templeton и HSBC. Вместе с долгосрочной защитой капитала от любой формы отчуждения, Сергей получил законный механизм отложенного налогообложения, способ инвестирования в иностранные активы без статуса квалифицированного инвестора и рисков по ограничению доступа к ним, а также гарантии права наследования 101% капитала указанным в полисе выгодоприобретателям. Ежемесячный взнос Сергея составляет $1 500.