Точка А: Что было
Артур – предприниматель, крупный производитель - к своим 42 годам сформировал серьезный капитал - более 2 700 000 долларов США. Капитал формировался в национальной валюте. Некоторые крупные покупки и сделки производились бессистемно (зарубежная недвижимость, брокерские счета, металлы, сделки IPO), что могли в ближайшем будущем привести к снижению эффективности инвестиций и, как следствие, двигу сроков формирования целевых капиталов на образование и недвижимость детей и пассивного дохода для себя.

Что было сделано
Для реструктуризации в рамках личного финансовой стратегии была проведена детальный анализ активов, диагностика риск-менеджмента и инвестиционный аудит активов. Были выявлены низкоэффективные инструменты, определен порядок ребалансировки активов. Рассчитаны стратегии для дальнейшего роста капитала и подобраны надежные активы по их реализации в оболочках брокерского счета в американской юрисдикции и трастов британских страховых компаний. Были открыты счета в оболочках страхового полиса. Другая часть была передана в выбранные Артуром и соответствующие личному финансовому плану управляемые стратегии профессиональным портфельным управляющим с лицензиями РФ, Европы и США.

Точка Б: Что стало
Портфель активов стал более гибким, значительно повышена доходность при одновременном снижении риска, а сроки выхода к финансовым целям вернулись к планируемым. Дополнительная доходность портфеля была получена за счет механизма отложенного налогообложения и регулярных ребалансировок. Большая часть активов приобрела защиту от любой формы отчуждения, рисков любых блокировок. Артур не только получил более "легкий" и "прозрачный" для мониторинга портфель, но и высвободил значительное личное время для хобби и семьи, снизив уровень напряжения и стресса.