Собрали портфель заново и вернули сроки к плану

Артур — предприниматель, крупный производитель. К сорока двум годам собрал капитал больше 2 700 000 долларов, почти целиком в национальной валюте.

Капитал рос быстрее, чем выстраивалась система вокруг него. Крупные покупки делались по мере появления денег и возможностей: зарубежная недвижимость, брокерские счета, металлы, участие в IPO. Каждое решение по отдельности было разумным. Вместе они не складывались ни во что — и сроки, к которым Артур планировал закрыть образование детей, недвижимость для них и собственный пассивный доход, начали уезжать.

Разобрали капитал на части: детальный анализ активов, диагностика рисков, инвестиционный аудит каждой позиции.

Нашли инструменты, которые не работали на цели, и определили порядок ребалансировки. Часть активов перевели в брокерскую структуру в американской юрисдикции, часть передали портфельным управляющим с лицензиями РФ, Европы и США — по риск-профилю и под конкретные цели, а не «чтобы было».

Портфель стал обозримым — его можно открыть и за минуту понять, где что лежит и зачем. Сроки по целевым капиталам вернулись к плановым. Большая часть активов получила защиту от отчуждения и блокировок.

Артур перестал держать управление капиталом в голове и вернул себе время — решения теперь принимаются по документу, а не по памяти.