Первый шаг
Расскажите коротко о своей ситуации — мы скажем, с чего разумно начать именно вам. Если помочь не сможем, скажем прямо.
Сопровождение · 02
Стратегия — это дорожная карта на 10–20 лет: цели семьи, вехи, суммы и сроки. Сопровождение — это то, что происходит после: мы вместе с вами реализуем её по шагам, готовим документы, координируем банки, брокеров, юристов и налоговых консультантов и пересматриваем план, когда меняется жизнь. Для нас это одна услуга: стратегия без сопровождения остаётся документом в папке.
Конфиденциально
Дорожная карта семьидемо-данные
семей на сопровождении
капитала клиентов
средний срок работы с семьёй
Капитал семьи рассматриваем целиком, а не по счетам. Стратегия отвечает на шесть вопросов. Если хотите сначала разобраться в теме — мы собрали 12 вопросов о структурировании капитала.
Что семье нужно и к какому году: пассивный доход, образование детей, покупка, выход из бизнеса. У каждой цели — сумма и дата.
Сколько лежит в бизнесе, недвижимости, на счетах и в инвестициях, и какой должна быть пропорция под ваши цели.
Сколько денег доступно без продажи активов и на сколько месяцев расходов хватит резерва.
Что будет с семьёй, если с основным кормильцем что-то случится, и какие активы открыты для претензий кредиторов.
Где вы налоговый резидент, где лежат активы и во что обходится владение ими.
Кто и как получит капитал, и что для этого уже оформлено.
Три часа один на один, письменный отчёт через 2–3 дня. Без карты активов стратегия превращается в угадывание. $1 000, при переходе на сопровождение засчитываются в первый платёж.
Подробнее об аудитеЗа три дня после аудита формируем дорожную карту под цели семьи и горизонт поколений.
Помогаем открыть нужные счета, выбрать инструменты, собрать документы. Работаем с банками, брокерами, юристами и налоговыми консультантами, которых выбираете вы. Деньги остаются на ваших счетах.
Встречаемся раз в месяц: сверяем план и факт, пересматриваем стратегию, когда что-то меняется — продажа бизнеса, переезд, новый член семьи, наследство.
Документдемо
Стратегия семьи · 2026–2046
| Что сравниваем | Финансовый план в банке | Стратегия и сопровождение у нас |
|---|---|---|
| Кто составляет | Менеджер банка | Советник, не связанный с продуктами одного банка |
| Что видит | Счета в этом банке | Весь капитал семьи: бизнес, недвижимость, счета в разных странах |
| Какие инструменты | Продукты своего банка | Любые доступные на рынке |
| На чём зарабатывает | На продуктах, которые вы купили | Фиксированная плата от вас и 10% за успех — раз в год, только с прироста инвестиционного портфеля выше прошлого максимума |
| Кто реализует | Вы сами или банк своими продуктами | Мы вместе с вашими банками, брокерами и юристами |
| Налоги и наследование | Обычно не входят | Часть работы |
| Пересмотр | Когда банк предложит новый продукт | На регулярных встречах и при любом событии в семье |
капитала было в неликвидных активах
Предприниматель, 35 лет, совладелец нескольких бизнесов. Личные накопления ушли на запуск проектов, доли приносят доход. Семья: супруга не работает, маленький сын.
92% капитала — в неликвидных активах. Личные деньги и деньги бизнеса не разделены. Резерва на случай болезни или потери дохода нет, жизнь основного кормильца не застрахована.
Разделили финансы бизнеса и семьи. Посчитали размер резерва и три сценария выхода на пассивный доход. Под цель — стартовый капитал сыну к 20 годам — открыли накопительный инструмент с регулярными взносами; как устроены комиссии у таких инструментов, мы разбирали в отдельной статье. Ликвидную часть капитала начали наращивать через брокерский счёт в двух стратегиях — консервативной для резерва и более рискованной для роста. Застраховали жизнь кормильца на сумму, посчитанную от расходов семьи.
Регулярные встречи: сверяем план с фактом и меняем инструменты, если появляются более подходящие по риску и доходности.
Имя и детали изменены. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Все кейсы
Подходит
Не подходит
Вознаграждение состоит из двух частей. Фиксированная плата зависит от объёма и сложности задач — точную сумму называем после аудита. И 10% за успех по принципу High Water Mark: раз в год и только с прироста инвестиционного портфеля выше его прошлого максимума. Если портфель просел, за успех ничего не платится, пока он не вернётся к прежнему пику и не превысит его.
Мы не берём процент от ваших активов и не получаем комиссий от банков и провайдеров. Платите только вы — поэтому и советуем в ваших интересах. Как устроены модели оплаты на рынке и что такое High Water Mark, мы разобрали в статье «Сколько стоит семейный офис».
за успех — раз в год, только выше прошлого максимума
аудит капитала, засчитывается в первый платёж
План обычно составляют один раз и под продукты конкретного банка. Стратегия охватывает весь капитал семьи, включая бизнес, недвижимость, налоги и наследование, и пересматривается на регулярных встречах, пока мы её реализуем.
Нет. Активы остаются на ваших счетах, распоряжаетесь ими вы. Мы помогаем выбрать инструменты и координируем банки, брокеров и юристов.
Ориентир — от $1 млн. Ниже этой суммы постоянное сопровождение не окупится, и мы скажем об этом прямо. Для таких задач есть разовый аудит капитала.
Из двух частей: фиксированная плата, которую называем после аудита, и 10% за успех по принципу High Water Mark — раз в год и только с прироста инвестиционного портфеля выше его прошлого максимума. Процент от активов мы не берём, комиссий от провайдеров не получаем. Стоимость аудита засчитывается в первый платёж.
Без полной картины стратегия теряет смысл: мы будем улучшать часть и ухудшать целое. Данные защищены соглашением о конфиденциальности, имена клиентов мы не называем никогда.
Нет, и никто не может. Мы отвечаем за структуру капитала: чтобы риски были осознанными, налоги посчитанными, а решения — принятыми не на эмоциях.
Пять вопросов, две минуты. Если помочь не сможем — скажем прямо.
Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о бесплатной диагностике.