Первый шаг
Разговор на 15 минут
Расскажите коротко о своей ситуации — мы скажем, с чего разумно начать именно вам. Если помочь не сможем, скажем прямо.
Сопровождение · 02
Финансовая стратегия и сопровождение капитала семьи
Стратегия — это дорожная карта на 10–20 лет: цели семьи, вехи, суммы и сроки. Сопровождение — это то, что происходит после: мы вместе с вами реализуем её по шагам, готовим документы, координируем банки, брокеров, юристов и налоговых консультантов и пересматриваем план, когда меняется жизнь. Для нас это одна услуга: стратегия без сопровождения остаётся документом в папке.
Конфиденциально
Дорожная карта семьидемо-данные
семей на сопровождении
капитала клиентов
средний срок работы с семьёй
от ваших активов и ноль комиссий провайдеров
Что входит в стратегию
Капитал семьи рассматриваем целиком, а не по счетам. Стратегия отвечает на шесть вопросов. Если хотите сначала разобраться в теме — мы собрали 12 вопросов о структурировании капитала.
Цели и вехи
Что семье нужно и к какому году: пассивный доход, образование детей, покупка, выход из бизнеса. У каждой цели — сумма и дата.
Структура капитала
Сколько лежит в бизнесе, недвижимости, на счетах и в инвестициях, и какой должна быть пропорция под ваши цели.
Ликвидность и резерв
Сколько денег доступно без продажи активов и на сколько месяцев расходов хватит резерва.
Риски и защита
Что будет с семьёй, если с основным кормильцем что-то случится, и какие активы открыты для претензий кредиторов.
Налоги и юрисдикции
Где вы налоговый резидент, где лежат активы и во что обходится владение ими.
Наследование
Кто и как получит капитал, и что для этого уже оформлено.
Как идёт работа
Аудит капитала
Три часа один на один, письменный отчёт через 2–3 дня. Без карты активов стратегия превращается в угадывание. $1 000, при переходе на сопровождение засчитываются в первый платёж.
Подробнее об аудитеСтратегия
Формируем дорожную карту под цели семьи и горизонт поколений.
Реализация
Помогаем открыть нужные счета, выбрать инструменты, собрать документы. Работаем с банками, брокерами, юристами и налоговыми консультантами, которых выбираете вы. Деньги остаются на ваших счетах.
Сопровождение
Регулярные встречи: сверяем план и факт, пересматриваем стратегию, когда что-то меняется — продажа бизнеса, переезд, новый член семьи, наследство.
Что остаётся у семьи
- Карта активов — всё, чем владеет семья, в одном месте
- Стратегия с целями, вехами, суммами и сроками
- План действий: что сделать, кем и к какой дате
- Документы по реализации: заявки, договоры, инструкции для банков и брокеров
- Отчёты после встреч: план, факт и что поменяли
Документдемо
Стратегия семьи · 2026–2046
Чем это отличается от финансового плана в банке
| Что сравниваем | Финансовый план в банке | Стратегия и сопровождение у нас |
|---|---|---|
| Кто составляет | Менеджер банка | Советник, не связанный с продуктами одного банка |
| Что видит | Счета в этом банке | Весь капитал семьи: бизнес, недвижимость, счета в разных странах |
| Какие инструменты | Продукты своего банка | Любые доступные на рынке |
| На чём зарабатывает | На продуктах, которые вы купили | На фиксированном вознаграждении от вас |
| Кто реализует | Вы сами или банк своими продуктами | Мы вместе с вашими банками, брокерами и юристами |
| Налоги и наследование | Обычно не входят | Часть работы |
| Пересмотр | Когда банк предложит новый продукт | На регулярных встречах и при любом событии в семье |
Как это выглядит на практике
капитала было в неликвидных активах
Предприниматель, 35 лет, совладелец нескольких бизнесов. Личные накопления ушли на запуск проектов, доли приносят доход. Семья: супруга не работает, маленький сын.
Что нашли
92% капитала — в неликвидных активах. Личные деньги и деньги бизнеса не разделены. Резерва на случай болезни или потери дохода нет, жизнь основного кормильца не застрахована.
Что сделали
Разделили финансы бизнеса и семьи. Посчитали размер резерва и три сценария выхода на пассивный доход. Под цель — стартовый капитал сыну к 20 годам — открыли накопительный инструмент с регулярными взносами; как устроены комиссии у таких инструментов, мы разбирали в отдельной статье. Ликвидную часть капитала начали наращивать через брокерский счёт в двух стратегиях — консервативной для резерва и более рискованной для роста. Застраховали жизнь кормильца на сумму, посчитанную от расходов семьи.
Регулярные встречи: сверяем план с фактом и меняем инструменты, если появляются более подходящие по риску и доходности.
Имя и детали изменены. Прошлые результаты не гарантируют будущих. Все кейсы
Кому подходит
Подходит
- Капитал от $1 млн, и он лежит в нескольких местах: бизнес, недвижимость, счета в разных банках и странах
- Происходит событие: продажа бизнеса, переезд, передача капитала детям
- Нет документа, из которого видно, что у семьи есть и что с этим будет через десять лет
Не подходит
- Капитал меньше $1 млн. Постоянное сопровождение не окупится. Начните с аудита капитала — это разовая работа с письменными рекомендациями.
- Нужен управляющий, который отвечает за доходность. Мы не берём деньги в управление и не гарантируем доходность.
- Нужно юридическое заключение. Мы координируем юристов и налоговых консультантов, но не заменяем их.
Сколько стоит
Вознаграждение фиксированное и зависит от объёма и сложности задач. Точную сумму называем после аудита, когда понятен масштаб работы.
Мы не берём процент от ваших активов и не получаем комиссий от банков и провайдеров. Платите только вы — поэтому и советуем в ваших интересах.
от ваших активов
комиссий от банков и провайдеров
аудит капитала, засчитывается в первый платёж
Частые вопросы
Чем финансовая стратегия отличается от финансового плана?
План обычно составляют один раз и под продукты конкретного банка. Стратегия охватывает весь капитал семьи, включая бизнес, недвижимость, налоги и наследование, и пересматривается на регулярных встречах, пока мы её реализуем.
Вы берёте деньги в управление?
Нет. Активы остаются на ваших счетах, распоряжаетесь ими вы. Мы помогаем выбрать инструменты и координируем банки, брокеров и юристов.
С какого капитала имеет смысл сопровождение?
Ориентир — от $1 млн. Ниже этой суммы постоянное сопровождение не окупится, и мы скажем об этом прямо. Для таких задач есть разовый аудит капитала.
Сколько стоит сопровождение?
Вознаграждение фиксированное, точную сумму называем после аудита. Процент от активов мы не берём, комиссий от провайдеров не получаем. Стоимость аудита засчитывается в первый платёж.
Нужно ли раскрывать все активы?
Без полной картины стратегия теряет смысл: мы будем улучшать часть и ухудшать целое. Данные защищены соглашением о конфиденциальности, имена клиентов мы не называем никогда.
Вы гарантируете доходность?
Нет, и никто не может. Мы отвечаем за структуру капитала: чтобы риски были осознанными, налоги посчитанными, а решения — принятыми не на эмоциях.
Расскажите о капитале — мы скажем, с чего начать
Пять вопросов, две минуты. Если помочь не сможем — скажем прямо.
- Отвечает советник, а не менеджер
- Данные защищены соглашением о конфиденциальности
- Имена клиентов мы не называем никогда
Спасибо
Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о бесплатной диагностике.