Первый шаг
Разговор на 15 минут
Расскажите коротко о своей ситуации — мы скажем, с чего разумно начать именно вам. Если помочь не сможем, скажем прямо.
Капитал растёт не из-за активов. А из-за архитектуры
Мультисемейный офис для предпринимателей Центральной Азии. Один советник вместо пяти разрозненных — и вся картина капитала в одном месте.
4 вопроса · 40 секунд
Ответ сразу, без формы и звонка
Шамиль Муталов
CEO Mutalov Asset Management
30+ семей 5+ лет $50M капитала
Быстрая проверка
Что в вашем капитале не закрыто
Четыре вопроса. Ответ появится сразу — без формы, почты и звонка.
ОТВЕЧЕНО 0 ИЗ 4
В скольких странах ваши активы?
Есть документ, где виден весь капитал целиком?
Что произойдёт с активами, если вас не станет завтра?
Кто последним считал налоги на владение и наследование?
Результат
Разговор на 15 минутКак это выглядит на практике
Разбор реальной ситуации
Данные изменены, имена не называются — но цифры и находки настоящие. Так выглядит отчёт, который получает клиент.
Кейс Пришёл с вопросом «куда вложить». Вопрос оказался не тот
Предприниматель, 47 лет · капитал около $4 млн
62% → 34%
Раздел 01
Где лежал капитал
Клиент считал, что диверсифицирован: разные банки, разные классы активов. Но почти две трети капитала оказались в одной юрисдикции — под одним набором политических, валютных и налоговых рисков.
Было — на входе
- Казахстан62%
- ОАЭ21%
- Прочие17%
Стало — через 12 месяцев
- Казахстан34%
- ОАЭ28%
- ЕС22%
- Прочие16%
| Юрисдикция | Было | Стало |
|---|---|---|
| Казахстан | 62% | 34% |
| ОАЭ | 21% | 28% |
| ЕС | — | 22% |
| Прочие | 17% | 16% |
Раздел 02
Сколько из этого можно продать быстро
Больше половины капитала нельзя было превратить в деньги быстрее чем за год, а половину — вообще по своей воле.
- Доля в бизнесе48%
- Недвижимость26%
- Брокерский счёт14%
- Депозиты и кэш12%
В центре — доля, недоступная быстрее чем за год
Раздел 03
Подушка безопасности
При капитале $4 млн ликвидный резерв закрывал два месяца расходов семьи. Норма для этого профиля — от двенадцати.
Раздел 04
Что нашли сверх запроса
- 01Квартира за рубежом на физлице. При наследовании налог составил бы около трети её стоимости.
- 02Два депозита в одном банке суммарно превышали лимит страхования вкладов.
- 03Страхования жизни не было при том, что доход семьи на 90% зависел от одного человека.
- 04Завещание отсутствовало. Наследование пошло бы по закону, включая долю, которую клиент не планировал.
Мы начали не с того, куда вложить, а с того, что уже стоит слишком дорого.
Основные направления
Что закрывает офис
Работа почти всегда начинается с аудита — без карты активов остальное превращается в угадывание.
01 · Первый шаг
Аудит капитала
Карта активов, риски и порядок действий за три часа.
3 ЧАСА · $1 000
02 · Стратегия
Финансовая стратегия
Дорожная карта на 10–20 лет под цели семьи.
ГОРИЗОНТ ПОКОЛЕНИЙ
03 · Венчур
Pre-IPO и сделки
Вход в компании до биржи как часть стратегии.
SECONDARY · LATE STAGE
04 · Резидентство
ВНЖ и гражданство
Юридическая безопасность и свобода передвижения.
KZ · UAE · EU
Первый шаг
Начнём с разговора на 15 минут
Без презентаций. Вы описываете ситуацию — мы говорим, нужен ли вам семейный офис вообще и с чего разумно начать.
Если помочь не сможем — скажем прямо на этом же разговоре.
Данные конфиденциальны · Без рассылок
Семей на сопровождении
Капитал клиентов
Лет в advisory