Капитал растёт из-за правильной архитектуры

Мультисемейный офис для предпринимателей. Один центр принятия решений. Вся картина капитала в одном месте.

Проверить свой капитал

4 вопроса · 40 секунд
Моментальный ответ

Шамиль Муталов

CEO Mutalov Asset Management

5+ лет $57M в управлении

Быстрая проверка

Что в вашем капитале не эффективно

Четыре вопроса. Моментальный ответ.

ОТВЕЧЕНО 0 ИЗ 4

В скольких странах ваши активы?

Есть документ, где видны все ваши активы?

Анализировали насколько ваши активы работают эффективно?

Кто последним считал налоги на владение и наследование?

Результат

Разговор на 15 минут

Как это выглядит на практике

Разбор реальной ситуации

Данные изменены. Так выглядит пример отчёта, который получает клиент.

Кейс

Пришёл с вопросом «куда вложить». Но сначала нужно отвечать на другие вопросы

Предприниматель, 47 лет · капитал около $4 млн

62% → 34%

MUTALOV ASSET MANAGEMENT · Аудит капитала Конфиденциально · выдержка из отчёта

Раздел 01

Где лежал капитал

Клиент считал, что диверсифицирован: разные банки, разные классы активов. Но почти две трети капитала оказались в одной юрисдикции — под одним набором политических, валютных и налоговых рисков. Также некоторые активы работали не эффективно. А также была высокая доля неликвидных активов

Было — на входе

Казахстан62%
ОАЭ21%
Прочие17%

Стало — через 12 месяцев

Казахстан34%
ОАЭ28%
США22%
Прочие16%

Юрисдикция	Было	Стало
Казахстан	62%	34%
ОАЭ	21%	28%
ЕС	—	22%
Прочие	17%	16%

Раздел 02

Сколько из этого можно продать быстро

Больше половины капитала нельзя было превратить в деньги быстрее, чем за год, а половину — вообще по своей воле.

Доля в бизнесе48%
Недвижимость26%
Брокерский счёт14%
Депозиты и кэш12%

В центре — доля, недоступная быстрее чем за год

Раздел 03

Подушка безопасности

При капитале $4 млн ликвидный резерв закрывал два месяца расходов семьи. Норма для этого профиля — от двенадцати.

Было2 месяца

012 МЕС · НОРМА

Стало11 месяцев

012 МЕС · НОРМА

Раздел 04

Что нашли сверх запроса

01Квартира за рубежом на физлице. При наследовании налог составил бы около трети её стоимости.
02Два депозита в одном банке суммарно превышали лимит страхования вкладов.
03Страхования жизни не было при том, что доход семьи на 90% зависел от одного человека.
04Завещание отсутствовало. Наследование пошло бы по закону, включая долю, которую клиент не планировал.

Мы начали с выстраивания фундамента и базы. Инвестициями занялись после того, как фундамент и базовые риски были закрыты.